公司账上的钱要想取出来,一般采取的是两种方式。
·一种是填写现金支票,还有有的企业里头会有一个材质卡,通过材质卡到银行的atm机就可以取现金了。
填写现金支票的时候,这个支票分为两部分,一部分是存根联,存根联就企业留存用的,那一部分就是支票的正联。这支票的正联是给银行窗口的,银行窗口审核无误以后,把现金就给了我们了。
在填写现金支票的时候,这有一个金额和用途,这个金额和用途是有关联的,不是想取多少就取多少,取现金的用途,一般情况下是三种用途。
·一种是备用金,备用金就是日常的开销,这是备用金。对于备用金金额上,一般银行是这样规定的,金额一次是六千元以下,次数是一周不超过三次,这是对于备用金的限制。如果以拆旅费的名义去提,这个金额上是当天取现金的金额不要超过五万,五万以下次数不限制,但是要在支票的后面附加信息里头,要填写企业里头安排谁、去哪出差、出差多少天要填写家信息,这个要求就是填写附加信息。
比如因业务需要安排本公司某某等几人前往某地出差多少天,人数、地点、有天数,把附加信息填写在后面,就是以差额的名义去提就填写这样的附加信息,还有一种名义去提就是以发工资或者是劳务提取现金,以公司的名誉去提现金,金额也是在五万以下。
有我这工资超过五万了怎么办?超过五万就提前电话预约,比如要取八万十十万的,就提前一天,或者提前几天跟银行预约,这是工资,然后次数,一个月只能提一次,发工资,一个月只能提一次,其他没有,其他的限制都没有。这是在取现金的时候注意金额,取现金的金额和用途它俩有关联,一般是有这种规定。